Ужесточение наказаний за осуществление банковских операций без лицензии и нарушение валютного законодательства
Штрафы за осуществление банковских операций без лицензии или нарушение валютного законодательства могут быть увеличены. Власти предлагают внести соответствующие изменения и дополнения в Кодекс о правонарушениях.
Так, осуществление разрешительной деятельности исключительно для банков без регистрации или без лицензии либо с нарушением условий лицензирования, если эти действия причинили ущерб физическому или юридическому лицу или государству либо сопровождаются присвоением дохода, наказывается штрафом на физическое лицо в размере от 30 до 60 условных единиц, на лицо, занимающее ответственное положение, – от 90 до 120 условных единиц, на юридическое лицо – от 240 до 300 условных единиц с лишением права заниматься определенной деятельностью на срок от трех месяцев до одного года или без такового.
Также нарушение правил проведения валютных операций, установленных валютным законодательством, наказывается штрафом на физическое лицо в размере от 60 до 90 условных единиц, на лицо, занимающее ответственное положение, – в размере от 180 до 210 условных единиц, на юридическое лицо – в размере от 240 до 300 условных единиц с лишением права заниматься определенной деятельностью на срок от трех месяцев до одного года или без такового.
Необоснованный отказ учреждения по валютному обмену в отзыве обменной операции влечет наложение штрафа на физическое лицо в размере от 60 до 90 условных единиц, на юридическое лицо – от 100 до 250 условных единиц.
Авторы инициативы также предлагают наказывать нарушение срока возврата средств, полученных в рамках аннулированной валютной операции, штрафом в размере от 40 до 70 условных единиц в отношении физического лица и от 100 до 200 условных единиц в отношении юридического лица.
Проект также предусматривает, что нарушение требований Закона о валютном регулировании при осуществлении валютных операций через обменный аппарат будет наказываться штрафом на лицо, занимающее ответственное положение, в размере от 90 до 120 условных единиц, на юридическое лицо – от 100 до 150 условных единиц.
Изменение в рабочее время курсов покупки и (или) продажи при осуществлении наличных обменных валютных операций с потребителями без обеспечения информирования потребителей путем размещения соответствующей информации до начала осуществления операций с применением новых установленных курсов – влечет наложение штрафа на физическое лицо в размере от 60 до 90 условных единиц, на лицо, занимающее ответственное положение, – от 90 до 120 условных единиц, на юридическое лицо – от 150 до 250 условных единиц.
При этом несоблюдение условий размещения на рекламном щите и на экране обменного пункта информации о курсах покупки и продажи, установленных учреждением по валютному обмену, влечет наложение штрафа на лицо, занимающее ответственное положение, в размере от 90 до 120 условных единиц, на юридическое лицо – от 150 до 300 условных единиц.
Неправильное отображение с использованием других видов знаков для информации о комиссионных на рекламном щите и на экране обменного автомата, кроме тех, которые используются для курсов покупки и продажи, – наказывается штрафом на физическое лицо в размере от 60 до 90 условных единиц, на лицо, занимающее ответственное положение, – штрафом от 90 до 120 условных единиц, на юридическое лицо – штрафом от 150 до 300 условных единиц.
